ส่วนบุคคลของคุณและปรับแต่งโซลูชันตามความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของคุณ เรามีการวางแผนสองประเภท เพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมาย ที่ปรึกษาจะเสนอแผนทางการเงินตามความต้องการและวัตถุประสงค์ส่วนบุคคลของคุณ การวัดความมั่งคั่งในรูปของเงินช่วยแก้ปัญหาการประเมินความมั่งคั่งในรูปของสินค้าประเภทต่างๆ ค่าเหล่านี้สามารถนำมาบวกหรือลบกันได้ ซึ่งจะช่วยให้สามารถใช้มูลค่าสุทธิเป็นตัวชี้วัดความมั่งคั่งได้อย่างสะดวก มูลค่าสุทธิเท่ากับสินทรัพย์ลบด้วยหนี้สิน สำหรับธุรกิจ มูลค่าสุทธิเรียกอีกอย่างว่าส่วนของผู้ถือหุ้นหรือมูลค่าตามบัญชี ในความหมายทั่วไป มูลค่าสุทธิแสดงถึงความมั่งคั่งในฐานะทรัพยากรที่แท้จริงทั้งหมดภายใต้การควบคุมของคนๆ หนึ่ง ยกเว้นทรัพยากรที่เป็นของคนอื่นในท้ายที่สุด

คำนี้แสดงถึงสัญญาทางสังคมในการสร้างและรักษาความเป็นเจ้าของที่เกี่ยวข้องกับสิ่งของดังกล่าว ซึ่งสามารถเรียกใช้ได้โดยใช้ความพยายามและค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยในส่วนของเจ้าของ แนวคิดเรื่องความมั่งคั่งเป็นสิ่งที่สัมพันธ์กันและไม่เพียงแต่แตกต่างกันไปในแต่ละสังคมเท่านั้น แต่ยังแตกต่างกันไปตามส่วนต่างๆ หรือภูมิภาคในสังคมเดียวกันด้วย มูลค่าสุทธิส่วนบุคคล 10,000 เหรียญสหรัฐในพื้นที่ส่วนใหญ่ของสหรัฐอเมริกาจะไม่จัดบุคคลให้เป็นพลเมืองที่ร่ำรวยที่สุดในพื้นที่นั้นอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตาม จำนวนดังกล่าวจะถือเป็นจำนวนที่มากเป็นพิเศษในประเทศกำลังพัฒนาที่ยากจน แนวคิดเรื่องความมั่งคั่งก็แตกต่างกันไปตามกาลเวลาเช่นกัน สิ่งประดิษฐ์ที่ช่วยประหยัดแรงงานสมัยใหม่และการพัฒนาวิทยาศาสตร์ได้ปรับปรุงมาตรฐานการครองชีพในสังคมสมัยใหม่อย่างมากมายสำหรับแม้แต่คนที่ยากจนที่สุด ความมั่งคั่งโดยเปรียบเทียบข้ามเวลานี้ยังใช้ได้กับอนาคตด้วย จากแนวโน้มความก้าวหน้าของมนุษย์นี้ เป็นไปได้ว่ามาตรฐานการครองชีพที่คนร่ำรวยที่สุดในปัจจุบันจะถูกมองว่ายากจนลงโดยคนรุ่นหลัง สล็อต คำจำกัดความของสหประชาชาติเกี่ยวกับความมั่งคั่งโดยรวมคือมาตรการทางการเงินซึ่งรวมถึงผลรวมของทรัพย์สินทางธรรมชาติ มนุษย์ และทางกายภาพ[7][8] ทุนทางธรรมชาติ ได้แก่ ที่ดิน ป่าไม้ แหล่งพลังงาน และแร่ธาตุ ทุนมนุษย์คือการศึกษาและทักษะของประชากร ทุนทางกายภาพ (หรือ "ผลิต") รวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น เครื่องจักร อาคาร และโครงสร้างพื้นฐาน เรามุ่งมั่นที่จะให้ข้อมูล คำแนะนำ และผลิตภัณฑ์แก่ลูกค้าที่พวกเขาต้องการเพื่อช่วยเปลี่ยนแปลงโลกให้ดีขึ้นด้วยโซลูชันด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) การบริหารความมั่งคั่งหมายถึงบริการทางการเงิน การลงทุน และการให้คำปรึกษาแก่ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูง การวิจัยแสดงให้เห็นอย่างต่อเนื่องว่าการรับรู้ของผู้คนเกี่ยวกับความเป็นอยู่และความสุขของตนเองนั้นขึ้นอยู่กับการประเมินความมั่งคั่งเมื่อเทียบกับคนอื่นมากกว่าความมั่งคั่งสมบูรณ์ นี่เป็นส่วนหนึ่งที่ทำให้แนวคิดเรื่องความมั่งคั่งมักจะนำไปใช้กับสินค้าทางเศรษฐกิจที่ขาดแคลนเท่านั้น สินค้าที่มีมากมายและฟรีสำหรับทุกคนไม่มีพื้นฐานสำหรับการเปรียบเทียบระหว่างบุคคล